リバランスはどのようなタイミングで行われますか?

北國おまかせNaviでは、原則として次のどちらかの条件が満たされた場合に、お客さまのポートフォリオの配分比率を最適な状態に戻すよう調整を行います。

(1)6か月間リバランスが行われていない場合

(2)お客さまの実際のポートフォリオと最適ポートフォリオ(お客さまが設定したリスク許容度のもの)の配分比率を資産クラスごとに比較し、5%以上乖離している資産クラスがあった場合(ただしお客さまの資産評価額が50万円以上の場合のみ適用)